3月27日，银监会在其官方网站公布了《银行控股股东监管办法(征求意见稿)》(下称征求意见稿)，以规范和加强银行控股股东监管。据悉，这是银监会第一次专门对控股股东提出单独的监管法规。

　　一位监管人士表示，由于大型银行多由国家控股，因此，本办法更有利于对中小银行股东的监管。过去几年，多家股份制商业银行引入了境内外投资者，未来3－5年内也需要通过增资扩股等方式来补充资本。而大量的城商行、农村银行机构进入重组改革阶段，纷纷提出增资扩股计划，闻讯而来的投资者更是鱼龙混杂，亟需监管部门对银行的控股股东制定统一的监管标准。

　　提高控股股东门槛

　　一位了解征求意见稿起草过程的银行监管人士称，银监会主席刘明康在今年的工作会议上提到，要对银行控股股东进行管理。

　　此前，银监会对控股股东的监管缺少系统的监管规定，只是对投资银行业金融机构进行准入审查和日常监管关联交易。

　　据一位监管官员介绍，原来对银行股东进行监管，首先在投资时进行准入审查，要求投资人必须具备哪些条件，“但这一次是针对银行控股股东提出资格要求，是两个层次的规定”。

　　值得注意的是，此次征求意见稿将监控范围设计为在国内依法设立的商业银行、农村合作银行，也包括农信社。“这应该是为了进一步加强对中小银行控股股东的监管。”前述银监会系统官员说，因为大银行是不成问题的，财政部是第一大股东；而“中小银行、农商行这个控股股东的情况就比较复杂了”。

　　征求意见稿对银行控股股东提出了严格的要求，如境内非金融机构取得银行控制权，必须主业突出，在本行业处于领先地位；最近3个会计年度连续盈利；年终分配后，净资产达到全部资产总额的30％以上(合并会计报表口径)；用于取得控制权的资金为自有资金且来源真实合法；且最近3年内未发生重大案件和重大违法违规行为。